Η πολιτική AML και επαλήθευσης μας

Στο Spinfest Casino τηρούμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες που προβλέπονται από την άδειά μας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι σας ζητάμε, πότε και γιατί.

Η πολιτική Spinfest κατά της ξεπλύσης

Λειτουργούμε με άδαιο τύπου Anjouan με αριθμό ALSI-152406028-FI2, εκδοθείσα στην εταιρεία Nova Fusion N.V., και εφαρμόζουμε τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν. Από το 2024 που ξεκινήσαμε, η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας αποτελεί βασικό πυλώνα της λειτουργίας μας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται και ότι αναφέρουμε κάθε ύποπτη συναλλαγή στις αρμόδιες αρχές. Οι έλεγχοι αυτοί δεν απευθύνονται προσωπικά εναντίον σας, αλλά απαιτούνται από το κανονιστικό πλαίσιο και προστατεύουν όλους τους παίκτες μας.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
• Δήλωση ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές
• Πλήρης συνεργασία με τις εποπτικές απαιτήσεις της άδειάς μας

Πότε σας ζητούμε επαλήθευση

Στάδια και όρια επαλήθευσης

Σας ταυτοποιούμε σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση). Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας. Επιπλέον, εφαρμόζουμε επικαιροποιημένους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίσουμε ύποπτη δραστηριότητα.

• Έγκυρο ταυτοποιητικό έγγραφο: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utilities, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή των τελευταίων 3 μηνών
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας με κρυμμένα μεσαία ψηφία ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, αυτοματοποιημένος έλεγχος βάσει selfie με το έγγραφο ταυτότητας

Πώς εξετάζουμε τα έγγραφα

Βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε για να ολοκληρώνεται γρήγορα και με ελάχιστη ταλαιπωρία. Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός έως 48 ωρών από την υποβολή τους.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ενότητα επαλήθευσης του λογαριασμού σας
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη σαφήνεια, την εγκυρότητα και τη συμφωνία των στοιχείων
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email για το αποτέλεσμα ή για τυχόν προσκλήσεις συμπλήρωσης
• Με την έγκριση, οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται χωρίς περαιτέρω καθυστερήσεις

Πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας

Τα έγγραφα σας αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή, με πρόσβαση μόνο για specifically εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Η μεταφορά των αρχείων γίνεται μέσω κρυπτογραφημένων συνδέσεων TLS και τηρούμε αρχείο πρόσβασης για κάθε άνοιγμα φακέλου σας.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή το ύφος παιχνιδιού σας υπερβαίνουν τα συνηθισμένα επίπεδα ή όταν η αναλογία καταθέσεων προς τα εισοδήματά σας δημιουργεί ερωτηματικά, δικαιούμαστε να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό δεν υπονοεί ότι κάνατε κάτι λάθος, αλλά αποτελεί υποχρέωση μας απέναντι στην άδειά μας.

Ως αποδεικτικά στοιχεία γίνονται δεκτά μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές κινήσεις, πωλητήρια συμβόλαια ή έγγραφα πώλησης ακινήτων και κληρονομικά έγγραφα. Ό,τι υποβάλλετε εξετάζεται με την ίδια εχεμύθεια και ασφάλεια όπως τα ταυτοποιητικά σας έγγραφα.

Πώς παρακολουθούμε τις συναλλαγές

Κανόνες καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένους ελέγχους που συγκρίνουν ποσά, συχνότητα και μοτίβα παιχνιδιού με στατιστικά όρια. Σκοπός μας είναι να εντοπίζουμε ασυνήθιστες μεταφορές κεφαλαίων που δεν συνάδουν με φυσιολογική αναψυχική δραστηριότητα.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκταμιεύονται κατά προτεραιότητα στην ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας. Ελάχιστη ανάληψη είναι €30, με όρια €5.000 ημερησίως και €15.000 εβδομαδιαίως. Οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια ολοκληρώνονται εντός 24 ωρών, ενώ οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Τι γίνεται με ελλιπή έγγραφα

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί, ο λογαριασμός σας δεν μπλοκάρεται αυτόματα. Μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με τις καταθέσεις σας, όμως οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα έως την ταυτοποίηση.

Αν δεν υποβάλετε τα έγγραφα εντός εύλογου διαστήματος που σας ορίζουμε, ή αν τα έγγραφα κριθούν αναληθή ή παραποιημένα, αναστέλλουμε τον λογαριασμό και δεσμεύουμε τυχόν υπόλοιπα έως την επίλυση. Σε περιπτώσεις τεκμηριωμένης απάτης ή σκόπιμης παραποίησης στοιχείων διατηρούμε το δικαίωμα οριστικού κλεισίματος και κοινοποίησης στην εποπτική αρχή.

Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται ποτέ λόγω μη επαλήθευσης. Αφού ολοκληρώσετε την ταυτοποίηση, εκταμιεύουμε το διαθέσιμο υπόλοιπο με τη μέθοδο που επιβεβαιώσατε.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τηρούμε τα ταυτοποιητικά και συναλλακτικά αρχεία σας για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί το κανονιστικό πλαίσιο της άδειάς μας. Ο χρόνος διατήρησης εξυπηρετεί τυχόν έλεγχο από τις εποπτικές αρχές και τη διεκπεραίωση νομικών απαιτήσεων.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Αν οποιαδήποτε στιγμή θέλετε να μάθετε ποια στοιχεία κρατάμε για εσάς, μπορείτε να το ζητήσετε στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας, διαθέσιμης 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πότε απαιτείτε επαλήθευση KYC;

Τα βασικά στοιχεία συλλέγονται κατά την εγγραφή, ενώ η πλήρης επαλήθευση με έγγραφα ταυτότητας απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Πρόσθετοι έλεγχοι ενεργοποιούνται σε συγκεκριμένα όρια ή ύποπτες συναλλαγές.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός έως 48 ωρών από την υποβολή. Λαμβάνετε ενημέρωση με email για το αποτέλεσμα ή για τυχόν ανάγκη συμπλήρωσης εγγράφων.

Γιατί οι αναλήψεις γίνονται στην ίδια μέθοδο με τις καταθέσεις;

Ο κανόνας της ίδιας μεθόδου αποτρέπει τη μεταφορά κεφαλαίων από διαφορετικές πηγές και αποτελεί βασική υποχρέωση κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται στην ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα έως την ταυτοποίηση. Αν δεν υποβληθούν έγγραφα εντός εύλογου διαστήματος, ο λογαριασμός αναστέλλεται. Το υπόλοιπό σας εκταμιεύεται μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση.